Торговое финансирование и документарные операции

Торговое финансирование традиционно является для банка одним из приоритетных направлений развития. Как и в предыдущие годы, основными задачами банка в данном направлении, помимо сохранения качества портфеля и контроля рисков, остаются диверсификация партнеров, расширение продуктовой линейки для удовлетворения потребностей клиентов банка, улучшение условий подтверждения аккредитивов, финансирования и обслуживания за счет больших объемов бизнеса.

Основные конкурентные преимущества банка – широкая сеть партнеров по всему миру, высокие кредитные рейтинги, накопленный опыт и профессионализм сотрудников, клиентоориентированный подход и высокое качество оказываемых услуг – позволяют банку обслуживать торговые потоки различных регионов мира, предлагая клиентам наиболее привлекательные условия проведения операций с использованием всего спектра инструментов торгового и экспортного финансирования. Благодаря этому банк традиционно входит в число лидеров рынка торгового финансирования, обладая репутацией профессионального и заслуживающего доверия финансового института.

Оказывая содействие корпоративным клиентам в освоении зарубежных рынков, банк в 2019 году расширил число своих партнеров в сфере документарного бизнеса, успешно реализовав сделки с банками из новых регионов, включая Египет, Саудовскую Аравию, Корею и Узбекистан. Банк использовал такие инструменты, как непокрытые подтвержденные документарные аккредитивы и гарантии.

В 2019 году банк возобновил межбанковский бизнес с принятием риска на иностранные банки (подтверждение экспортных аккредитивов с предоставлением финансирования в виде дисконтирования и постфинансирования, выпуск гарантий против контргарантий, выпуск рамбурсных обязательств, межбанковские кредиты). Основными контрагентами банка в 2019 году стали традиционные партнеры – крупнейшие банки Беларуси и Казахстана.

По результатам 2019 года банк был награжден как самый активный подтверждающий банк в России в рамках Программы поддержки торгового финансирования Международного инвестиционного банка (International Investment Bank).

В 2020 году банк планирует наращивать присутствие за счет диверсификации контрагентов на целевых рынках.

В рамках расширения продуктовой линейки по торговому финансированию банк в 2019 году запустил новый продукт – ​международный факторинг без права регресса, который является очень перспективным и востребованным инструментом на международном рынке. Банк ведет работу по наращиванию клиентского портфеля по международному факторингу, развитию и доработке продуктов, реализации сделок в рамках однофакторной/двухфакторной модели, в том числе с участием экспортного страхового агентства, а также по дальнейшему укреплению и развитию сотрудничества с факторами разных стран, входящими в международную факторинговую ассоциацию FCI, членом которой банк является с 2018 года. По результатам данных за 2019 год банк вошел в топ‑5 рейтинга Ассоциации факторинговых компаний (АФК) по международному факторингу, с объемом портфеля по 0,42 млрд руб.

С 2018 года МКБ активно участвует в государственных программах поддержки экспорта и является уполномоченным банком в рамках:

  • программ Минэкономразвития РФ (утв. Постановлением Правительства РФ № 620 от 16.05.2017),
  • программы Минпромторга РФ (утв. Постановлением Правительства РФ № 191 от 23.02.2019),
  • программы Минсельхоза РФ (утв. Постановлением Правительства РФ № 512 от 26.04.2019).

В рамках реализации данных программ банк тесно сотрудничает с министерствами, отвечающими за их реализацию, а также с АО «Российский экспортный центр», вносит свой вклад в разработку новых программ поддержки, а также в изменение действующих программ на основании запросов и комментариев действующих и потенциальных клиентов банка.

При организации экспортного финансирования банк во многих аспектах консультирует клиентов, рассказывая о современных инструментах управления риском, о денежных потоках, помогает сформулировать условия экспортных контрактов, а нередко и участвует в переговорах при их заключении, внося, таким образом, свой вклад в оптимизацию и стандартизацию экспортных проектов.

Банк при реализации субсидируемых сделок действует по принципу «единого окна» и предоставляет клиентам весь спектр услуг – ​от первичного консультирования, подготовки клиента к вступлению в программу и обеспечению включения сделки в реестр субсидируемых, до непосредственного сопровождения кредита и доведения позиции клиента в отношении механизмов субсидирования до администраторов программ субсидирования.

Банк активно сотрудничает с банками и другими институтами в различных частях мира для обслуживания международных торговых потоков своих клиентов. Среди основных партнеров при организации кратко- и долгосрочного финансирования – ​всемирно известные лидеры рынка финансовых услуг, такие как Citibank, JPMorgan Chase, Societe Generale, Credit Agricole, ING Bank N. V, Commerzbank AG, Bayerische Landesbank, Landesbank Baden-Wurttemberg, Raiffeisen Bank International AG, Credit Suisse AG, UBS AG, Intesa Sanpaolo S. p. A., UBI Banca, UniCredit Group, KBC Bank, Industrial and Commercial Bank of China, Korea Eximbank, HSBC Bank plc и другие.

Банк аккредитован в большинстве экспортных страховых агентств, которые готовы выдавать страховое покрытие по сделкам долгосрочного финансирования. Среди них Hermes (Германия), SACE (Italy), COFACE (Франция), EKN (Швеция), OeKB (Австрия), EDC (Канада), KUKE (Польша) и FINNVERA (Финляндия).